¿SE VA O NO SE VA? Dos bancos estadounidenses prohibieron usar Zelle desde Venezuela y el país tiembla frente al posible bloqueo del servicio (+aclaratoria)

El banco estadounidense Chase Bank ha estado informando durante los últimos días sobre la prohibición de utilizar el método Zelle desde Venezuela. La entidad bancaria con sede en Nueva York se une a Wells Fargo, que en 2020 hizo lo propio, alegando «uso inconsistente» del método de envío de dinero rápido entre cuentas bancarias en EE.UU.

Las operaciones generales de Zelle en Venezuela, sin embargo, no han sido suspendidas por decisión de la plataforma propiedad de Early Warning Services, que no ha emitido comunicación al respecto. Tampoco otras entidades estadounidenses han aplicado la prohibición de su uso en territorio venezolano.

La decisión de Chase aunque fue compartida recientemente a sus clientes mediante la restricción de operaciones al instante a través de la aplicación móvil, no ha sido formalizada por la institución. En el caso de Wells Fargo, la compañía sí emitió un comunicado en 2020 sobre la medida atribuida a revisiones continuas de la relación de sus cuentas para asegurar que los productos y servicios fuesen usados como estaban concebidos.

En redes sociales y medios locales circuló una falsa licencia por parte de la Oficina de Control de Activos en el Extranjero (OFAC, por sus siglas en inglés), con supuestas limitaciones para el sistema que funcionaría hasta el 30 de noviembre en el país latinoamericano, despertando incertidumbre entre los usuarios.

El uso de Zelle en Venezuela si bien se encuentra en monitoreo regular, obedece más bien al uso incorrecto de su servicio, que consiste en enviar y recibir dinero de manera rápida y fácil por parte de personas y pequeñas empresas conocidas y de confianza.

La distorsión de las transacciones bancarias a través de Zelle en Venezuela, donde se ha acostumbrado aplicarlas para pagos a cualquier persona o comercio desconocido, ha generado alertas entre algunos bancos y compañías financieras en EE.UU., como es el caso de Chase Bank y Wells Fargo.

El alto volumen de esos pagos directos, que no requieren un fee o tarifa adicional, puede ser calificado como sospechoso, si además involucra a perfiles que podrían estar bajo investigación.

Los pagos a través de Zelle se han convertido en una alternativa rápida y cómoda para venezolanos dentro del país, con pocas opciones de cambio internacional. Sin embargo, los expertos recomiendan prácticas más seguras o evitar el uso indiscriminado del servicio.

LB / Bloomberg